ماذا عن الضرائب في كندا

ماذا عن الضرائب في كندا

الضرائب في كندا

تقدم كندا نوعية حياة عالية جدًا لسكانها. في الواقع هناك رفاهية وارتفاع كبير، لدرجة أن كندا تحتل المرتبة الأولى في تقديم أفضل جودة للحياة على مستوى العالم.

مع مستوى معيشة مرتفع بشكل لا يصدق ، ورعاية صحية مجانية ، وتعليم ثانوي لسكانها ، يجب أن تأتي جميع الموارد المالية لفائدة ما يقرب من 38 مليون ساكن من مكان ما. هذا هو السبب في وجود معدل الضرائب  أعلى بكثير من متوسط ​​معدل الضرائب في كندا عنه في معظم البلدان الأخرى.

---

اقرا ايضا

• اختيار خطوط الهاتف المحمول والانترنت في كندا

• الشحن الدولي في كندا

• ما هي رسوم الحصول على الجنسية الكندية في عام 2022

---

معدلات الضرائب في كندا أقل من نظيراتها في أمريكا. هناك جدل مستمر مفاده أن كندا لديها معدلات ضرائب دخل أعلى من نظيراتها الأمريكية ، والتي ظلت صامدة لفترة طويلة جدًا ، ومع ذلك فإن دائرة الإيرادات الداخلية (IRS) لهيئة الإيرادات الكندية تفرض ضرائب على بعض أغنى الأمريكيين بنسبة 37٪ ، والكنديين فقط 33٪ في عام 2021. على الرغم من أن الأمريكيين يستفيدون من معدلات فائدة أقل على الرهن العقاري ، فمن المرجح أن يدفع الكنديون الذين يكسبون أقل من 84200 دولار ولا يمتلكون منزلاً ضرائب أقل بكثير.

ما هو معدل الضرائب في كندا؟

ءفي كندا ، يمكنك توقع العديد من أنواع الضرائب المختلفة ، بما في ذلك ضريبة نقل ملكية الأراضي ، وضريبة المبيعات ، وضريبة الغاز ، وضريبة الخمور ، وحتى التعريفات الجمركية على السلع المستوردة. يمكنك أيضًا توقع دفع ضريبة على الأصول ، بما في ذلك ضريبة الممتلكات والدخل ، كما هو الحال في أي بلد آخر أيضًا. في حين أن الضرائب ليست شيئًا يزعج الكثير من الناس لإخبارهم به ، إلا أنه شيء يتعين علينا جميعًا دفعه ، حيث يمكن أن تكون هناك عواقب لمن لا يدفعون لهم.

عندما تكون في كندا ، مقابل كل دولار تكسبه ، يجب عليك دفع ضريبة عليه ، وهذا يُعرف باسم ضريبة الدخل. بينما يتم الاعتراف بالضرائب كشيء نواجهه يوميًا في جميع أنحاء العالم ، فقد نُظر إليها على أنها شيء قاومته الحكومة الكندية.

و الآن ، تعد الضرائب المرتفعة للكنديين دليل على نوعية حياة عالية. يعرف المقيمون الكنديون أنهم يدفعون مقابل نوعية حياتهم ويعرفون أن الدولة تقدم أفضل ما لديها ، مما يجعل كل ضريبة مستحقة تستحق العناء.

يتمتع الأزواج والعزاب بإعفاءات شخصية فدرالية متطابقة تبلغ حوالي 13،230 دولارًا. أعلى معدل ضريبة اتحادية هو 33٪ ، ومع معدلات الضرائب الإقليمية ، يبلغ إجمالي معدل الضريبة الهامشية 53.53٪. بينما يدفع معظم الناس ضريبة الدخل ، فإن 33٪ من الكنديين لا يدفعونها ، أي حوالي 9 ملايين شخص.

بالنسبة لأولئك الذين يدفعون الضرائب ، يعد هذا عادةً من بين أكبر النفقات في ميزانيتهم ​​، مما يساهم في ارتفاع تكلفة المعيشة في كندا. ومع ذلك ، فإن ارتفاع تكلفة المعيشة تدعمه الرواتب فوق المتوسط ​​في مختلف الصناعات. بشكل جماعي ، تشكل الضرائب الكندية 265 مليار دولار كل عام ، والتي يتم تخصيصها مباشرة للحكومة. ويشكل هذا المبلغ 50٪ من إيرادات الدولة.

معدل الضريبة في كندا مرتفع لأنه يدفع للجيش وقوة الشرطة ونفقات التشغيل وخدمات التوصيل والمكتبات والمستشفيات والمدارس الثانوية والسجون والطرق و CBC. يتم توجيه مبلغ كبير من الضرائب أيضًا إلى الكنديين ذوي الدخل المنخفض أو المقيمين. الذين يعيشون في فقر كمزايا للأطفال ، والمساعدة الاجتماعية ، والتأمين على العمل ، والتأمين على الشيخوخة.

الدخل الخاضع للضريبة:

• الدخل الوظيفي

• دخل العمل الحر مطروحًا منه المصاريف.

• الأرباح

• فائدة

• الدخل من بيع الأسهم والممتلكات الاستثمارية والسندات.

• السحب من RRSPs

• الدخل الأجنبي

• دخل الشركات مطروحًا منه المصاريف

الدخل غير الخاضع للضريبة:

• ارباح اليانصيب

• مدفوعات إعانة الطفل

• الميراث والهدايا

• ضريبة السلع والخدمات GST / HST

• مدفوعات بوليصة التأمين على الحياة

• السحب من TFSA

القواعد والموعد النهائي للضرائب الكندية السنوية

نظرًا لأن كل شخص يعيش في كندا يجب أن يقدم إقرارًا ضريبيًا ، بغض النظر عما إذا كان يكسب المال أم لا ، فمن المهم أن تعرف بالضبط متى من المفترض أن تقدم إقرارك الضريبي ، والذي له تاريخ مختلف عن الوقت الذي يتعين عليك فيه دفع دخلك ضريبة لبعض الأفراد.

يجب على العاملين تقديم ودفع ضريبة الدخل الخاصة بهم في نفس التاريخ ، وهو 30 أبريل. إقراراتهم الضريبية سهلة إلى حد ما لأن الضرائب في كندا يتم خصمها من المصادر على كل من رواتبهم ، مما يجعل حساب الضرائب أبسط بكثير.

يتمتع الأشخاص العاملون لحسابهم الخاص ، بمجموعة مختلفة من القواعد ويجب عليهم دفع أي ضرائب مستحقة بحلول 30 أبريل سنويًا. أمامهم مهلة حتى 15 حزيران (يونيو) لتقديم طلب عودتهم ، لأن ضرائبهم معقدة. يجب على الأفراد العاملين لحسابهم الخاص تجنيب تراكم أموال الضرائب على مدار العام بأكمله ، مما يعني أنه يجب تنظيمهم وتتبع نفقاتهم كل شهر.

---

اقرا ايضا

• افضل المقاطعات للعيش في كندا

• اليك مقدار الاموال التي جناها بعض السياسيين في أونتاريو العام الماضي

• اطلاق خطة الهرة الكندية الجديدة 2022-2024

---

بالنسبة للشركات الكبيرة ، يجب دفع الضرائب المستحقة بعد شهرين من نهاية العام ، والتي قد تختلف من شركة إلى أخرى. ومع ذلك ، فإن الشركات الكندية الصغيرة أمامها ما يصل إلى ثلاثة أشهر بعد نهاية العام لدفع ضرائبها.

إذا تأخر إقرارك الضريبي ودفعك ، فإن هيئة تنظيم الاتصالات تفرض رسوم تأخير ، وهي 5٪ من الرصيد المستحق ، مع 1٪ إضافية عن كل شهر تتأخر فيه.

إذا كنت تعمل وتعيش في كندا ، فيجب عليك الإبلاغ عن ضريبة الدخل إلى قانون إعادة الاستثمار المجتمعي (CRA). والذي يمكن القيام به عن طريق تقديم إقرارك الضريبي. مع هذا العائد ، يجب عليك سرد كل مصدر من مصادر الدخل الخاصة بك والإحاطة علما بأهليتك للخصومات أو الائتمانات المحتملة ، إن وجدت.

يعتمد نظام الضرائب في كندا على الثقة ويتوقع من جميع المقيمين في كندا أن يكونوا صادقين بشأن مصادر دخلهم المختلفة ، إذا كان هناك أكثر من مصدر. إنهم يعتمدون على المواطنين للإبلاغ الذاتي بدقة عن دخلهم. يجب الامتناع عن الغش في ضرائبك ، وهي جريمة خطيرة في كندا ، خاصة وأن الحكومة الكندية تعتمد على الضرائب لرعاية الدولة وشعبها. إذا لم يدفع السكان الضرائب ، فسوف ينهار النظام. في السنوات الأخيرة.

ضبطت وكالة تنظيم الاتصالات محتالين وخصصت 444.4 مليون دولار على مدى 5 سنوات لتتبع خسارة 2.6 مليار دولار من الضرائب الإضافية. يجب تقديم الإقرارات الضريبية سنويًا ، حتى لو لم تكسب أي أموال في كندا. هذا لسجلات الحكومة فقط.

كيفية خفض ضريبة الدخل بشكل قانوني

1. تغيير مصادر الدخل

يشكل دخل وفوائد العمل بعضًا من أكبر النفقات للمقيمين الكنديين ، ومع ذلك فإن أرباح الأسهم ومكاسب رأس المال تخضع للضريبة تقريبًا. لكي تكون ذكيًا بشأن ضريبة الدخل ، يمكنك محاولة استثمار أموالك بدلاً من الاعتماد فقط على وظيفتك. لتوفير الجزء الأكبر من دخلك. إذا كان بإمكانك الاستثمار على المدى الطويل ، يمكنك تحويل فائض دخلك من راتبك الرئيسي إلى محفظتك الاستثمارية ، مما سيساعدك على توفير نسبة كبيرة من دخلك من الضرائب.

2. الانتقال من ملكية فردية إلى مؤسسة

إذا كنت تعمل كمستقل ، سواء كان ذلك بدوام كامل أو جزئي أو كنت تمتلك شركة صغيرة ، فيمكنك التفكير في التحول من مالك فردي إلى شركة. على الرغم من أن التأسيس يتضمن متطلبات امتثال أثقل ، إلى جانب إقرار ضريبي أكثر تعقيدًا ، إلا أنه يمكن أن يساعدك في تقليل معدل الضريبة بشكل كبير. يمكن تخفيضها من 53.5٪ إلى 13.5٪. ومع ذلك ، هذا فقط داخل الشركة. سيتم فرض ضرائب على أي مدفوعات تقدمها لنفسك أو للآخرين. هذه إستراتيجية جيدة للأشخاص الذين يكسبون ما يكفي من المال للحفاظ على الدخل من أرباحهم داخل الشركة.

3. تأجيل الضرائب

بينما لا يزال يتعين عليك الالتزام بالمواعيد النهائية للضرائب ، فمن الأفضل تقديم ضريبتك قبل دفعها في وقت متأخر قدر الإمكان دون الاحتفاظ بأموالك. ذلك لأن المال يميل إلى النمو بمرور الوقت. لتأجيل الضرائب ، يمكنك استثمار أموالك في خطة RRSP الخاصة بك ، والتي يمكن أن تصبح محمية من الضرائب حتى يوم سحب أموالك عند التقاعد. على الرغم من أنه لا يزال يتعين عليك دفع الضرائب ، إلا أنه يمكنك تنمية أموالك من خلال الاستثمارات والاحتفاظ بها هناك ، مما سيجعل معدل الضريبة الهامشي الحالي أقل بكثير مما كان يمكن أن يكون عليه بخلاف ذلك.

4. زيادة الخصومات

كلما زادت الخصومات التي تدفعها ، قلت الضريبة التي يتعين عليك دفعها. نظرًا لأنه يساعدك على تقليل نطاق شريحة الضرائب الخاصة بك ، فقد يكون من الجيد دفع المزيد مقابل الخصومات مثل التبرعات الخيرية ، ومستحقات النقابات ، والنفقات الطبية ، ومساهمات RRSP ، ونفقات رعاية الأطفال ، وخسائر رأس المال.

الهيكل الضريبي الكندي للمشترين و البائعين

بالنظر إلى أنه يجب على كل شخص  دفع الضرائب في كندا، فهناك قائمة فريدة من المعايير والعديد من العوامل الأخرى. التي تحدد المبلغ الذي يتعين على السكان دفعه على أساس سنوي. في حين يتعين على الأفراد ذوي الدخل المنخفض دفع ضرائب أقل ، يجب على السكان ذوي الدخل المرتفع دفع المزيد بشكل كبير. اعتمادًا على المبلغ الذي تكسبه في كندا ، يعد العمل الكبير هو الذي يحدد مقدار الضريبة التي ستدفعها.

يوجد في كندا نوعان رئيسيان من الضرائب:

• ضريبة القيمة المضافة (VAT) – ضريبة السلع والخدمات (GST) ، والتي يتم تقييمها من قبل الحكومة الفيدرالية.

• ضريبة المبيعات الإقليمية (PST) خطة ضريبية تقيمها حكومات المقاطعات الكندية. تختلف معدلات ضريبة PST من مقاطعة إلى أخرى ، ويمكن أن تستند إلى قيمة السلع والخدمات قبل التقييم الضريبي الفيدرالي. يمكن أن يعتمد أيضًا على القيمة التي تتضمن تقييم الضرائب الفيدرالية.

هناك أنواع مختلفة من الضرائب في كندا:

• السلع والخدمات (GST) منذ يناير 1991 ، تغيرت كندا من ضريبة المبيعات الفيدرالية إلى ضريبة القيمة المضافة الفيدرالية ، والمعروفة باسم ضريبة السلع والخدمات (GST). اليوم ، لا تزال الضرائب الإقليمية تُحسب كضريبة مبيعات.

• ضريبة المبيعات الإقليمية (PST) يمكن لكل مقاطعة حساب PST ، والتي يتم حسابها بعد ضريبة السلع والخدمات ، والتي تستند إلى قيمة ما قبل ضريبة السلع والخدمات (GST) وتستند إلى القيمة بعد إضافة ضريبة السلع والخدمات . كل مقاطعة لها معدلات PST مختلفة.

حساب ضريبة الدخل الخاصة بك

نظرًا لأنك الآن على علم بمعدلات الضرائب في كندا ، يمكنك الآن حساب ضريبة الدخل الخاصة بك.

لتبسيط الأمور ، يمكنك الحصول على تقدير تقريبي للضريبة المستحقة عليك من خلال حساب إجمالي دخلك سنويًا ، مطروحًا منه الخصومات المعمول بها. يمكنك بعد ذلك مضاعفة دخلك ، اعتمادًا على مصدر الدخل ، بمعدل الضريبة الهامشي المناسب.

لتبسيط العملية بشكل أكبر ، باستخدام معدل الضريبة الكندي ، يمكنك الرجوع إلى حاسبة الضرائب عبر الإنترنت. بدلاً من ذلك ، يمكنك الدفع من خلال الخدمات المصرفية عبر الإنترنت عن طريق إعداد CRA الخاص بك باعتباره دافع فاتورتك. من خلال البنك ، أو الدفع مباشرةً إلى CRA باستخدام بطاقة الخصم الخاصة بك أو الاستفادة من خدمة الطرف الثالث للدفع باستخدام بطاقتك الائتمانية.

إذا لم تكن قد تقدمت بطلب للحصول على الإقامة الدائمة في كندا بعد أو لم تكمل بعد معاملاتك الورقية ومعالجة الطلب. فلماذا لا تستشير محترفًا؟ تمت الموافقة على مستشاري الهجرة الكنديين المعتمدين (RCICs) من قبل الحكومة الكندية وهم على استعداد لمساعدتك في أن تصبح مقيمًا دائمًا في كندا.

---

المصدر: canadianvisa