مرحبا بكم متابعي كندا الوطن canada alwatan

تقدم كندا نوعية حياة عالية للغاية لسكانها.

في الواقع ، إنه أمر مرتفع للغاية ، حيث صنفت كندا على أنها الدولة الأولى التي تقدم أفضل جودة للحياة على مستوى العالم.

مع مستوى معيشة مرتفع بشكل لا يصدق ، ورعاية صحية مجانية ، وتعليم ثانوي لسكانها ، يجب أن تأتي جميع الموارد المالية للاستفاد من ما يقرب من 38 مليون مقيم من مكان ما.

 هذا هو السبب في وجود معدل ضرائب أعلى بكثير من المتوسط ​​في كندا منه في معظم البلدان الأخرى.

معدلات الضرائب الكندية أقل من نظيراتها في أمريكا.

هناك جدل مستمر مفاده أن كندا لديها معدلات ضرائب دخل أعلى من نظيراتها الأمريكية ، والتي استمرت لفترة طويلة جدًا ، ومع ذلك فإن دائرة الإيرادات الداخلية (IRS) لـ CRA تفرض ضرائب على بعض أغنى الأمريكيين بنسبة 37 ٪ ، والكنديين فقط 33 ٪ في عام 2021.

على الرغم من أن الأمريكيين يستفيدون من معدلات خصم الفائدة المنخفضة على الرهن العقاري ، فإن الكنديين الذين يكسبون أقل من 84200 دولار ولا يمتلكون منزلًا ، من المرجح أن يدفعوا ضرائب أقل بكثير.

ما هو معدل ضريبة الدخل الكندي؟

في كندا ، يمكنك توقع العديد من أنواع الضرائب المختلفة ، بما في ذلك ضريبة نقل ملكية الأراضي ، وضريبة المبيعات ، وضريبة الغاز ، وضريبة الخمور ، وحتى التعريفات الجمركية على السلع المستوردة.

 يمكنك أيضًا توقع دفع ضريبة على الأصول ، بما في ذلك ضرائب الممتلكات وضريبة الدخل ، كما هو الحال في أي بلد آخر أيضًا.

في حين أن الضرائب ليست شيئًا يزعج الكثير من الناس عناء إعلامهم بها ، إلا أنها شيء يجب علينا جميعًا دفعه ، حيث يمكن أن تكون هناك عواقب لمن لا يدفعونها.

عندما تكون في كندا ، مقابل كل دولار تجنيه ، يجب عليك دفع ضريبة عليه ، والتي تُعرف باسم ضريبة الدخل.

 بينما يتم الاعتراف بالضرائب كشيء نواجهه يوميًا في جميع أنحاء العالم ، فقد كان يُنظر إليها على أنها شيء تقاومه الحكومة الكندية.

 الآن ، تعد الضرائب المرتفعة الكنديين بنوعية حياة عالية.

يدرك المقيمون الكنديون أنهم يدفعون مقابل جودة حياتهم ويعرفون أن الدولة تقدم أفضل ما لديها ، مما يجعل كل ضرائب مستحقة تستحق العناء.

اليوم ، يتمتع الأزواج والأفراد غير المتزوجين بإعفاءات شخصية فدرالية متطابقة تبلغ حوالي 13،230 دولارًا. أعلى معدل للضرائب الفيدرالية هو 33٪ ، ومع معدلات الضرائب الإقليمية ، يبلغ إجمالي معدل الضريبة الهامشية 53.53٪. بينما يدفع معظم الناس ضريبة الدخل ، فإن 33٪ من الكنديين لا يدفعونها ، أي حوالي 9 ملايين شخص.

بالنسبة لأولئك الذين يدفعون الضرائب ، يعتبر هذا عادةً من بين أكبر النفقات في ميزانيتهم ​​، مما يساهم في ارتفاع تكلفة المعيشة في كندا .

 ومع ذلك ، فإن تكاليف المعيشة المرتفعة تدعمها رواتب أعلى من المتوسط ​​في مختلف الصناعات.

 بشكل جماعي ، تشكل الضرائب الكندية 265 مليار دولار كل عام ، والتي يتم تخصيصها مباشرة للحكومة. يشكل هذا المبلغ 50٪ من إيرادات الدولة.

معدل الضريبة في كندا مرتفع لأنه يدفع للجيش وقوة الشرطة ونفقات التشغيل وخدمات التوصيل والمكتبات والمستشفيات والمدارس الثانوية والسجون والطرق و CBC.

 يتم توجيه مبلغ كبير من الضرائب أيضًا إلى الكنديين ذوي الدخل المنخفض أو المقيمين الذين يعيشون في فقر كمزايا للأطفال ، والمساعدة الاجتماعية ، والتأمين على العمل ، وتأمين الشيخوخة.

الدخل الخاضع للضريبة:

• الدخل الوظيفي

• دخل العمل الحر مطروحًا منه المصاريف

• أرباح

• فائدة

• دخل المعاش

• الدخل من بيع الأسهم والممتلكات الاستثمارية والسندات

• الانسحابات من RRSPs

• الدخل الأجنبي

• دخل الشركات مطروحًا منه المصاريف

الدخل غير الخاضع للضريبة:

• أرباح اليانصيب (معظم)

• مدفوعات استحقاقات الطفل

• الميراث والهدايا (معظمها)

• رصيد ضريبة السلع والخدمات / HST

• المدفوعات من وثائق التأمين على الحياة

• الانسحابات من TFSA

الموعد النهائي للضرائب الكندية السنوية والقواعد

نظرًا لأنه يجب على كل شخص يعيش في كندا تقديم إقرار ضريبي ، بغض النظر عما إذا كان يكسب المال أم لا ، فمن المهم أن تعرف بالضبط متى يفترض بك تقديم إقرارك الضريبي ، والذي له تاريخ مختلف عن موعد دفع ضريبة الدخل الخاصة بك لبعض الأفراد.

يجب على الأشخاص العاملين تقديم ضريبة الدخل الخاصة بهم ودفعها في نفس التاريخ ، وهو 30 أبريل.

إقراراتهم الضريبية سهلة إلى حد ما لأن الضرائب يتم خصمها من المصادر على كل من راتبهما ، مما يجعل حساب الضريبة أبسط بكثير.

الأشخاص الذين يعملون لحسابهم الخاص لديهم مجموعة مختلفة من القواعد ويجب عليهم دفع أي ضرائب مستحقة بحلول 30 أبريل سنويًا.

 أمامهم مهلة حتى الخامس عشر من حزيران (يونيو) لتقديم طلب عودتهم ، ويرجع ذلك إلى حقيقة أن ضرائبهم معقدة.

 يجب على الأفراد العاملين لحسابهم الخاص تجنيب الأموال طوال العام ، مما يعني أنه يجب تنظيمهم وتتبع نفقاتهم كل شهر.

بالنسبة للشركات الكبيرة ، يجب دفع الضرائب المستحقة بعد شهرين من نهاية العام ، والتي قد تختلف من شركة إلى أخرى.

 ومع ذلك ، فإن الشركات الكندية الصغيرة لديها ما يصل إلى ثلاثة أشهر بعد نهاية العام لدفع ضرائبها

إذا تأخر الإقرار الضريبي والدفع ، فإن وكالة تنظيم الاتصالات تفرض رسوم تأخير ، وهي 5٪ من الرصيد المستحق ، مع 1٪ إضافية عن كل شهر تتأخر فيه عن السداد.

للحصول على تفاصيل أكثر تفصيلاً عن ضريبة الدخل الكندية ، يرجى الرجوع إلى موقع الحكومة الكندية .

إذا كنت تعمل وتعيش في كندا ، فيجب عليك الإبلاغ عن ضريبة الدخل إلى قانون إعادة الاستثمار المجتمعي (CRA) ، والذي يمكن القيام به عن طريق تقديم إقرارك الضريبي.

 مع هذا الإرجاع ، يجب عليك سرد كل مصدر من مصادر الدخل الخاصة بك وتدوين أهليتك للخصومات أو الائتمانات المحتملة ، إن وجدت.

يعتمد نظام الضرائب الكندي على الثقة ويتوقع من جميع المقيمين الكنديين أن يكونوا صادقين بشأن مصادر دخلهم المختلفة ، إذا كان هناك أكثر من مصدر.

يعتمدون على المواطنين للإبلاغ الذاتي عن دخلهم بدقة. يجب الامتناع عن الغش في ضرائبك ، وهي جريمة خطيرة في كندا ، خاصة وأن الحكومة الكندية تعتمد على الضرائب لرعاية البلاد وشعبها.

 إذا لم يدفع السكان الضرائب ، فسوف ينهار النظام.

 في السنوات الأخيرة ، ألقت وكالة تنظيم الاتصالات القبض على محتالين وخصصت 444.4 مليون دولار على مدى 5 سنوات لتعقب خسارة 2.6 مليار دولار في الضرائب الإضافية.

يجب تقديم الإقرارات الضريبية سنويًا ، حتى إذا لم تكسب أي أموال في كندا.

 هذا لسجلات الحكومة فقط.

إذا كنت تدفع ضرائب ، فقد تقوم الحكومة الكندية بإعادة توزيعها عليك بمجرد أن يقرروا أنك مؤهل للحصول عليها ، والذي يتم تحديده بناءً على إقرارك الضريبي.

 من خلال عدم تقديم ضرائبك ، قد تفقد جزءًا من استرداد أموالك الضريبية ، مما يجعل من المفيد لك أيضًا تقديمها سنويًا.

تتضمن بعض مدفوعات الضرائب التي قد تكون مؤهلاً للحصول عليها مزايا ضرائب الأطفال وائتمان ضريبة السلع والخدمات / HST وتكملة الدخل المضمون.

كيفية تخفيض ضريبة الدخل بشكل قانوني؟

1. تغيير مصادر الدخل

يشكل دخل العمل والفوائد بعضًا من أكبر نفقات المقيمين الكنديين ، ومع ذلك يتم فرض ضرائب على أرباح الأسهم ومكاسب رأس المال تقريبًا.

لكي تكون ذكيًا بشأن ضريبة الدخل ، يمكنك محاولة استثمار أموالك بدلاً من الاعتماد فقط على وظيفتك لتوفير الجزء الأكبر من دخلك.

 إذا تمكنت من الاستثمار على المدى الطويل ، يمكنك تحويل فائض دخلك من راتبك الرئيسي إلى محفظتك الاستثمارية ، مما سيساعدك على توفير نسبة كبيرة من دخلك من الضرائب.

اقرا المزيد حول : تأجير السيارات ورخصة القيادة في كندا

2. الانتقال من ملكية فردية إلى مؤسسة

إذا كنت تعمل بالقطعة ، سواء كان ذلك بدوام كامل أو بدوام جزئي أو كنت تمتلك شركة صغيرة ، يمكنك التفكير في التحول من كونك مالكًا فرديًا إلى شركة.

على الرغم من أن الدمج يتضمن متطلبات امتثال أثقل ، إلى جانب إقرار ضريبي أكثر تعقيدًا ، إلا أنه يمكن أن يساعدك في تقليل معدل الضريبة بشكل كبير.

 يمكن تخفيضه من 53.5٪ إلى 13.5٪.

 ومع ذلك ، هذا فقط داخل الشركة. سيتم فرض ضرائب على أي مدفوعات تدفعها لنفسك أو للآخرين.

هذه إستراتيجية جيدة للأشخاص الذين يكسبون ما يكفي من المال للاحتفاظ بالدخل من أرباحهم داخل الشركة.

3. تأجيل الضرائب

بينما لا يزال يتعين عليك الوفاء بالمواعيد النهائية للضرائب ، فمن الأفضل تقديم ضريبتك قبل دفعها في وقت متأخر قدر الإمكان دون الاحتفاظ بأموالك.

ذلك لأن المال يميل إلى النمو بمرور الوقت. لتأجيل الضرائب ، يمكنك استثمار أموالك في خطة RRSP الخاصة بك ، والتي يمكن أن تصبح محمية من الضرائب حتى اليوم الذي تسحب فيه أموالك في التقاعد.

 على الرغم من أنه لا يزال يتعين عليك دفع الضرائب ، إلا أنه يمكنك تنمية أموالك من خلال الاستثمارات والاحتفاظ بها هناك ، مما سيجعل معدل الضريبة الهامشي الحالي أقل بكثير مما سيكون عليه الأمر بخلاف ذلك.

4. تعظيم الخصومات

كلما زادت الخصومات التي تدفعها ، قلت الضريبة التي يتعين عليك دفعها.

 نظرًا لأنه يساعدك على تقليل حجم شريحة الضرائب الخاصة بك ، فقد يكون من الجيد دفع المزيد مقابل الخصومات مثل التبرعات الخيرية ، ومستحقات النقابات ، والنفقات الطبية ، ومساهمات RRSP ، ونفقات رعاية الأطفال ، وخسائر رأس المال.

الهيكل الضريبي الكندي للمشترين والبائعين

بالنظر إلى أنه يجب على كل شخص في كندا دفع الضرائب ، إلا أن هناك قائمة فريدة من المعايير والعديد من العوامل الأخرى التي تحدد المبلغ الذي يتعين على السكان دفعه على أساس سنوي.

 في حين يتعين على الأفراد ذوي الدخل المنخفض دفع ضرائب أقل ، يجب على السكان ذوي الدخل المرتفع دفع المزيد بشكل كبير.

اعتمادًا على المبلغ الذي تكسبه في كندا ، يعد عاملاً كبيرًا يحدد مقدار الضريبة التي ستدفعها.

يوجد في كندا نوعان رئيسيان من الضرائب ، وهما:

1. ضريبة القيمة المضافة (VAT) – ضريبة السلع والخدمات (GST) ، والتي يتم تقييمها من قبل الحكومة الفيدرالية.

2. ضريبة المبيعات الإقليمية (PST) – خطة ضريبية يتم تقييمها من قبل حكومات المقاطعات الكندية. تختلف معدلات ضريبة PST من مقاطعة إلى أخرى ، ويمكن أن تستند إلى قيمة السلع والخدمات قبل التقييم الضريبي الفيدرالي. يمكن أن يعتمد أيضًا على القيمة التي تتضمن تقييم الضرائب الفيدرالي.

تشمل الأنواع المختلفة من الضرائب في كندا ما يلي:

• السلع والخدمات (GST) – منذ يناير 1991 ، تغيرت كندا من ضريبة المبيعات الفيدرالية إلى ضريبة القيمة المضافة الفيدرالية ، والمعروفة باسم ضريبة السلع والخدمات (GST). اليوم ، لا تزال الضرائب الإقليمية تُحسب كضريبة مبيعات.

• ضريبة المبيعات الإقليمية (PST) – يمكن لكل مقاطعة حساب PST ، والتي يتم حسابها بعد احتساب ضريبة السلع والخدمات ، والتي تستند إلى قيمة ما قبل ضريبة السلع والخدمات (GST) وتستند إلى القيمة بعد إضافة ضريبة السلع والخدمات ، تمامًا مثل الضريبة على الضريبة. كل مقاطعة لها معدلات PST مختلفة.

إذا كنت بائعًا لسلع أو خدمات ، فيجب عليك تحويل الضرائب الفيدرالية والإقليمية إلى سلطات الضرائب.

اقرا المزيد حول : برامج تأشيرات بدء العمل للمستثمر.

من المقبول أيضًا أن يقوم البائع بتحويل الضريبة الفيدرالية فقط ، الأمر الذي سيتطلب من المشتري تحويل ضريبة المقاطعة (ضريبة التقييم الذاتي).

يتم حساب توقيت المحيط الهادي على أساس قيمة ما قبل ضريبة السلع والخدمات:

حساب ضريبة السلع والخدمات:

قيمة المنتج × معدل ضريبة السلع والخدمات

حساب PST:

قيمة المنتج × معدل ضريبة PST:

يتم احتساب PST بعد إضافة ضريبة السلع والخدمات: (الضريبة على الضريبة)

حساب ضريبة السلع والخدمات:

= قيمة المنتج × معدل ضريبة السلع والخدمات

حساب PST:

= (قيمة المنتج + ضريبة السلع والخدمات) x معدل ضريبة PST

إجمالي الضريبة المستحقة:

= ضريبة السلع والخدمات + توقيت المحيط الهادي

يمكن تحويل PST إلى سلطات الضرائب الكندية عن طريق البائع أو المشتري إما من خلال PST المقيَّم ذاتيًا أو PST المقيَّم من البائع.

احسب ضريبة الدخل الخاصة بك

نظرًا لأنك الآن على علم بمعدلات الضرائب في كندا ، يمكنك الآن حساب ضريبة الدخل الخاصة بك.

لتبسيط الأمور ، يمكنك الحصول على تقدير تقريبي للضريبة المستحقة عليك من خلال حساب إجمالي دخلك سنويًا ، مطروحًا منه الخصومات المطبقة.

يمكنك بعد ذلك مضاعفة دخلك ، حسب مصدر الدخل ، في معدل الضريبة الهامشية المناسب.

لتبسيط العملية بشكل أكبر ، باستخدام معدل الضريبة الكندية ، يمكنك الرجوع إلى حاسبة الضرائب عبر الإنترنت .

بدلاً من ذلك ، يمكنك الدفع من خلال الخدمات المصرفية عبر الإنترنت عن طريق إعداد CRA باعتباره دافع فاتورتك من خلال البنك ، أو الدفع مباشرةً في CRA باستخدام بطاقة الخصم الخاصة بك أو الاستفادة من خدمة جهة خارجية للدفع باستخدام بطاقتك الائتمانية.

المصدر : canadianvisa